投資美債反敗為勝的經歷

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我在去年七月投資元大美債正2
本來是一直都有賺錢
最高時是到了去年9月降息前一天
獲利達到近四十萬,但等真的降息後
開始一路下跌,最低從9.20元跌到6.7元
本來4月清明跌停那天,剛好回到我的成本價8.52元
那天在想好不容易回正,就再等個幾天把去年一整年的債息7萬元賺回來
我就全賣掉. 但隔天卻發生了不可相信的事
股市崩盤下,最安全一定會上漲的美債居然也崩盤
一天跌了快8%,我在開盤後,當機立斷 7.9元直接全部賣出
可以看到我的賣單,是一筆全部清光, 不是慢慢賣...
然後全部轉買加權正2回來,分二筆,開盤後一半, 等過了9點半後再買另一半
結果到了收盤時賠了二十多萬,但我一點都不荒張,這本來就是預料中的事
不猜底,用策略來取代賭行情..誰能預知尾盤是跌還是漲
但加權正2已跌了超過60%,轉買這個比賭美債回升勝率更高.

結果第二天貽更多,賠了快七十萬,正常人一定都會認賠停損
但我就是用策略來取代賭博,加權正2跌了80%
再跌也有限,看你多會跌,我就是不走...

第三天莫明奇妙的漲停板,讓手上的加權正2從大賠變成小賺了幾萬元
接著六.七月外資空單快六萬口
但我的獲利也已超過10%,這時我就開始用技術指標的波段訊號來操作
我的策略很簡單,用日線訊號決定這筆單留或賣
只要出現賣出訊號我就一鍵清光,拿錢走人
但一直都沒有出現賣出訊號,反而在六月30號那天出現了加碼買入訊號.
可以去比對六月底那天有進場做多的人,到現在一樣也是獲利滿滿..
然後一路到現在完全沒有出現賣出訊號,訊號不出現我就不賣,就這麼簡單..
至於準不準,可以參考我之前測試的驗証影片

然後我就一路抱著一直到現在.

從大賠近七十萬到現在獲利四佰多萬,若從大賠到現在來算
可以說賠了十五萬多換來目前近伍佰萬的獲利.

雨知波自行維修

心臟真大，都買正2

pucheng0705

長天期美債只適合作價差，開槓桿風險加倍。
因為長天期利率很難預估，一般投資人猜對方向的機率很低。

以元大20年美債ETF為例，存續期大約在 17年上下，會因為持有的債券和利率而變動。
存續期 17年的意思就是，利率曲線中的20年債利率跳動 0.1%，債券價格就會跳動 1.7%。

以現在的價位來看：
若20年美債利率從 4.75% 跳升到 4.85%，美債ETF就會下跌~1.7%，00679B大約會下跌 0.45元
2倍ETF 價格跳動會更大。

(台美匯率也會影響美債ETF價格，這需要另外考量)

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盤中最高有到獲利99%,收盤掉了一些下來,說不定這二天就會破100%


剛剛二萬六到站了,只要不出意外,明天獲利將會破100%

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0050正2今天也破300元了,四支正2全都破新高.

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一早開盤就直接到獲利伍佰萬的目標
台股現在上面是完全沒蓋子的.
不猜頂,讓利潤自由奔跑.
下一個目標六佰萬..

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這一波到底會漲到那裡?
都沒有人想到一件事,如果錢正在悄悄變博
而股市大盤與黃金呈現的實際上只是錢變博的領前反應時
那麼這半年來空手把錢放銀行或美債
就是最大的輸家.錢沒有變小嗎?
我一直以為雞腿便當七十元已經是超級貴了
但今年五月去職訓上課後,才發現一樣的東西
現在一個已經120元了,且最重要的是,其他同學們沒有人覺得貴
天天都訂這種一佰多元,在我眼裡只有50元價值的便當
那到底是我有問題還是其他人有問題又或者只是因為
我把錢全放在會不斷長大的資產上
我不是只有股票,還有黃金跟房子
而其他人都放錯地方,所以其他人的錢不斷變博下
已經無法去判斷錢要花在什麼地方了.

NINJA

台北便當漲很久了 破百都正常  鄉下便當基本上也是70~100

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整個雙十連假新聞全在報週一台股見面就是一千五佰點的大跌
我今天早上八點四十五分台指期開盤後
眼睛就一直叮著交易系統上面的指標信號
只要盤中k棒上方出現粉紅色賣出信號
我右手都抓著mouse準備好,一鍵全部賣出.
我這個交易系統日k不是k棒結束後才會顯示信號
是盤中就時刻不停在監測中,只要強度到達
那怕開盤一分鐘,都會立即顯示粉紅色的向下賣出劍頭
前一次大跌七佰多點的那次,開盤不到幾分鐘就跑出賣出信號
但下面的過濾指標沒有同時達標,所以我就跳過那次的信號,沒有賣出
可以去看最左邊k棒下方的白色向上劍頭
那次劍頭開盤沒幾分鐘就出現,連下方的過濾信號也全都達標
然後是不是就一路漲到今天.



這次不但從頭到尾都沒有信號出現
連下面的過濾信號也是完全沒有達標
可以看對帳單,一張都沒有賣出..

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今天紁於結訓了,不用再每天清晨三點就要起床,六點就要去職訓中心
最感謝的是的這台老solio 在這近半年的時間,每天開車來回
什麼毛病都沒有出現過.
比以前開韓國車可靠太多了..
跟五月4號開訓時相比,賺了550萬..

pucheng0705

poppoppop 發表於 2025-10-16 11:30 PM
今天紁於結訓了,不用再每天清晨三點就要起床,六點就要去職訓中心
最感謝的是的這台老solio 在這近半年的時 ...

美國市場流動性降低，不確定會不會持續惡化。
美國缺錢，投資在海外的資金就會吸回去。

最近要注意各種指標變動，小心駛得萬年船。

poppoppop

pucheng0705 發表於 2025-10-17 02:36 PM
美國市場流動性降低，不確定會不會持續惡化。
美國缺錢，投資在海外的資金就會吸回去。

感謝,主要是成本很低,而現在市場還沒出現像去年三月時的那種全面樂觀
像我這種有賺到大錢的散戶只是非常少的人
大部份的人都只是在觀望或買少少的
全都在警戒中,因此目前出現全面崩跌的機率很低

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在中區職訓上課的最後一天
就來拍一下整個中區職訓中心環境..

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今天開始恢復半年前的交易生活
早上開盤後整個盤面就像一字馬一樣一直線的走
而這個盤型我在去年五月初時也曾見過一次
那時手上有近四佰張00929
後來就開始一路漲上去.
跟今天的一字馬盤面又上漲又縮量的情況幾乎相同
早上一開盤就一路緊叮著白色圈起來的指標訊號
這二個分別為加權指數與台指期
只要二個其中一個出現四紅加三角突起
我會連想都不想,直接賣掉一半.
因為出現這個信號代表市場過熱,再來回檔機率極大
去年8.5崩盤我就靠看這個指標信號抓到谷底
與賣在二月多接近崩盤的高點處
而今年四月後找到的這個會有上下劍頭的交易系統
並無法抓市場過熱的訊號,只能抓到將要反轉的信號
但這個信號出現時,已經是跌下來一段後才會出現
所以現在二者並用,當市場過熱訊號出現時賣出一半
然後等交易系統出現向下的賣出劍頭訊號時再賣掉余下的一半
等待出現向上買入劍頭出現時再立即全買回來..
只是等了快半年了,一直都沒有出現這樣的信號...才會一路抱上來.

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經過快半年的時間,該死的美債正2終於在今天
回到我在四月股災時賣出的7.9x元.
但當時換回來的加權正2卻已經漲了快130%了.
我的美債正2成本為8.52元,四月賣出時賠了7%
但若沒有及時認賠,留到今天還是賠了7%
卻少賺了130%的錢回來..
很多時候,做對的選擇比努力更重要..

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今天多了三十多萬回來.. 帳戶現在破千萬.
這半年來,正2這支變態etf就像中小型股一樣的45度一路向上

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收盤後比開盤時的金額更高..



這是今天早上開盤後不久的指標訊號圖
該死的信號到底什麼時候才要來?
我要的四紅一三角什麼時候才要來?
不想再看到這種有紅又有綠的訊號圖了..
從四月多就每天叮著這個指標訊號
到五月後去職訓中心上課,依然每天下課後
回家的第一件事就是看今天的收盤訊號圖
只要有出現我要的訊號,明天早上一開盤就全部賣出
結果老天是在跟我開玩笑嗎? 五月過後等六月
六月過後等七月,那時外資空單高達近六萬口
我在那一陣子天天想,空單都破歷史新高了,賣出信號總該出來了吧?
從七月過完等八月, 都鬼門開了,該死的訊號還不出來
然後九月,十月我都從職訓中心結訓了,還不出來.
原本我去職訓上課時,差不多在六月多時,有跟班上的同學
提起我在來職訓上課前壓了一支股票,來這裡上課的第一天
我心裡就暗中發誓,只要獲利超過四佰萬,馬上辨理離訓.
不管職訓中心要我賠多少錢我都無所謂...賺四佰萬了
賠個幾萬甚至十幾萬都不算什麼...
結果剛過9月不久,獲利就破四佰萬了,那時我就想
這四佰萬為什麼不提前二個月甚至一個月前來,偏偏下個月16號就要結訓了
現在才達到目標,那我到底要不要實現這個諾言?
更離奇的是,都還沒到十月,獲利就破伍佰萬了...
只差半個月就要結訓了,到底要不要實現諾言?
後來只好自我安慰,不是我不守諾言
這四佰萬的獲利才過沒多久就被伍佰萬給破了
都伍佰多萬了,不是當時我給老天答應的四佰萬
所以可以不用算數了...老天應該不會怪我的才對..

什麼是四紅一三角? 可以參考年初時的記錄影片.
那時也是一看到信號就全部賣出.
不過那時參數還不穩定,跟後來的已相差很多了.

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昨天終於出現半年來首次出現的過熱信號
台指期-加權-正2 同一時間
在15k上出現四紅一三角
且切換到30K也是同樣的一片紅
這已符合我定義的市場過熱信號
雖然另一套交易系統並沒有出現任何異常賣出訊號
反而是一開盤就跑出短線向上買入劍頭
但我還是照著定好的規距來做
原本定的計劃是賣一半,然後留一半等交易系統出現賣出訊號
再把最後一半全賣掉
但現在是多頭市場,不能空手.
所以最終決定執行333計劃
即看到過熱信號這一刻,全部賣出
然後把收回的資金平均分三份
一份買債息達7%的短期企業債
這是月配息,所以每月都能領債息
一份買這半年來漲最少的高股息三天王
0056-00878-00713 剛好配出月配息
一份買市埴型etf且挑季配息的二支
00888-00690
這樣一來,就能把再來的市場風險大幅的降了下來
我算了一下,每個月平均能領快5萬多的配息
且萬一市場真的有超過500點以上的修正時
我手上的這些就算跌也一定比正2輕了非常多.
那時就能撿跌下來的正2,然後再重覆上面的過程
若沒有發生就每月頷5萬多元也不錯
四佰多萬的本,拿回一千多萬,賺了差不多600萬
這樣的獲利率,我只要能賺的不要吐回去,再來如何都無所謂了

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昨天盤中看到信號就全賣了,二支市值etf今天開盤時才買
跟昨天相比便宜了一萬多元.
現在這樣的組合,波動度跟之前就單一支加權正2相比,安全太多了.
不會動不動就是今天少了幾十萬明天又回來幾十萬
高股息跟市值都只佔總資金的33.33%
最不會有波動的短期企業債也是33.33%
再來就不用這樣認真看盤等信號,怕的就是半夜又來個什麼消息
明天又跌個500點以上,每跌一佰點,我的帳面損失就接近十萬,500點就是四十多萬不見了.
現在500點了不起幾萬而己..且每個月都能穩穩的領5萬多元,雖然正2會漲更多
但跌下來也是會跌更多..心驚肉跳半年才賺了這近六佰萬,
現在是相對高點,還是收手比較安全,我可不想有個萬一,半年的辛苦化為泡影.

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這個股票分佈比例看起來還真不錯.
現在帳戶裡就會維持一千萬以上很久了
不像之前一點點小動靜就又回去九佰多萬.
下個月11月我能領953B+878+690 共7萬多的息.
我配的這個組合,每個月都有錢能領.
自從去年6月只買正2後,好久沒有領過股息了,

補充內容 (2025-10-31 03:36 AM):
現在這樣的組合進可攻退可守,不管大漲或大跌都很安全.
大漲的話.66.66%的股票etf能跟著賺錢
大跌的話 不但有33.33%的短債能進去接
後面還有66.66%的etf能換二倍以上跌幅的正2回來!
所以不管漲或跌都不會輸...

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我之所以要挑那二支冷門的市值型Etf 除了是季配息外
最主要是當大盤在上漲時,這二支會比0050-006208更會漲
差不多就是加權正2跟0050的中間處..
大漲之下,只會輸給加權正2 一些不會到二倍.
可以看白線圈起來的,最上面的是國泰加權正2
而下面二個就是00888-00690
然後再看最下面白圈的 0050 -006208 就能看出差別.
配的息也比0050-006208高很多.
今天高股息跟短債都沒有漲,所以帳戶全靠那二支市值etf在漲.
但安全性比全壓 正2 安全太多了

pucheng0705

poppoppop 發表於 2025-10-31 01:31 PM
我之所以要挑那二支冷門的市值型Etf 除了是季配息外
最主要是當大盤在上漲時,這二支會比0050-006208更會漲 ...

我習慣用 Tradinigview 的線圖去比對ETF的績效
0050 1年或 5年 績效都優於 00888，你可以自己試試看不同的時間區間。

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主要是我要求季配息這個必備條件,並以我的進場點來比對,以前888台積電比重沒有像現在有32%
幾月前金管會規定不能超過20%(多少要再查),主要就在台積電的比重上不同
所以00690-00888-00925這些都會會輸0050,但後來調高後就不會差那麼多
看角度都是相同,只是因為起點不同,所以看起來才會不同.
我考慮的是台積電現在太高,所以不選0050或0052
有個大一點回調時,00888-00690會跌的比0050輕,更會比正2少很多
若要求市值績效,我可以33.33%直接留正2下來會比買0050積效更佳
我的目地只是在等待大一點的回檔,能去換跌更多的正2回來
若沒有發生,就存著領息也不錯,大盤漲,這個也會跟著漲,強過高股息甚至短債.
且若再發生2023只漲高股息不漲市值時,那33.33%高股息就會起做用
一樣若沒有發生就存著領息也不錯,如果再來一次四月的大崩,高股息跟短債一定會比市值少跌很多
到時就能再來一次全押正2..現在就是用策略來操作
若在現在相對高點處還在全押正2,那是有賭的成份在..
這次讓我買在四月低點附近,才能大賺退場
但不能保證再來能一直都有這半年的好運...
要見好就收...投資跟賭最大的差別就在賭徒只會輸光才離場..

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來做一下從四月到10月結束這半來的總回顧

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把原本重押的加權正2給換成債3市值3高股息3的防守模式後
現在帳面的波動度就明顯的小了非常非常多....
以今天為例,若照之前的進攻模式
現在加權正2跌了快1.5%,那麼帳面的今天會直接少掉十幾萬元
但可以看目前的帳戶,不但沒有少反而還是正三萬多元
原因就在市值的部份跟正2相比,連0.4%的跌幅都沒有
0050跟006208跌的比我那二支可多了.也都跌了1%多.
然後短債今天是漲的,而高股息部份跌的更少
所以今天回檔,帳面不但沒少反而還是維持住原本的金額
正2不怕漲跌,最怕的就是盤整,一旦進入盤整時
淨值會不斷的減少下去......

poppoppop

今天清晨台指期大漲,最高漲到28560
然後快四點多時就去睡覺
中午起來後一看,怎麼是大跌??
幸好現在已切換為防守模式
漲也好,跌也好,我都很歡迎....漲我一樣能賺
若是跌,我少賠更多..... 操作股票就是要這樣不管多空都舒服..
如果是在上個月抱單一支加權正2時,抱的非常不舒服..
就只有漲的這一個選項..一定要漲,絕不能跌,連盤整都不行.
這也是為什麼大多數的人抱正2都抱不住,波動太大..
沒有從進攻模式切換為防守模式, 今天帳面會直接少掉14萬
若再多跌個1叭,直接掉到一千萬以下...
而今天跌這麼多,我的帳戶也不過就是跌0.24% 2萬多而己..
14萬跟 2萬差別有多大.......
萬一就這樣一路盤到12月底
那我就領這二個月十多萬的股息回來也不錯..
若不幸跌超過一千點時,就慢慢換正2回來.
最先換的是那二支市值etf,
再跌一千點,就連高股息也換
最後若再跌一千點,那麼短債也全押上去了..
知道三千點換回正2,等於是賺了差不多二佰多萬.

poppoppop

從昨天晚上開始又一堆分淅師開始說明天漲起來要減碼
不然就是說早就說太高要調整了,已經在今天開始減碼..
全都在事後論...
我早在上星期三時就已看到指標訊號跑出過熱信號.
當時我連想都不想就直接把手上的加權正2全部賣光光
連一點懷疑都沒有,一看到四紅+三角信號出來
就是一鍵清光,然後照原訂計劃,換33.33%的短債+高股息+市值etf
而也就在我轉換成防守模式後,再來的這幾天,大盤就開始不對勁了.
若不以過熱指標信號來作為賣出信號,那麼使用後來使用的交易系統
到今天盤中時,也閃出了粉紅色的向下劍頭,但收盤時劍頭又消失不見
不過下方的過濾指標也全都指向賣出,到收盤時並沒有拉回
照規則來看,只看這個交易系統來操作下
今天收盤前我也會至少賣出一半.
若全賣出,跟我上週三賣出的僳格已經一差就差了三十多萬..
帳戶金額會掉到一千萬以下,不會像現在還一樣在一千萬以上
總損失也不過才1%而己,正2從上週三到今天來算,一差就差了4%
那套查看市場過熱的指標系統從去年11月到今年三月都準過
而這次也一樣很準.. 反應的時間都提前市場好幾天甚至一星期.

poppoppop

昨天以為未實現損失有1%,後來才看到短債昨天除息
所以昨天的未實現損失只有約0.8%而己
跟正2的4%差距更大,今天反彈,就沒有差這麼多
但還是有二十萬的差距..
再來還有00878跟00690這二個要除息
也差不多都是這樣的金額
以後每月都能領出平均差不多就是七萬的股息回來.
至於新聞說2027年後股息將要改成年記
也就是說以前是每月超過二萬要扣補充保費,現在改成每年超過二萬
但也沒有說是單一支股息還是全部加總起來算.
不過我也有應對之法,到時如果真的要這樣
那了不起我就改成一半短債一半的一半現金定存or短債
跟一半的一半加權正2,這樣相當一半短債一半0050
看你要怎麼跟我扣補充保費....

poppoppop

上星期繼短債除完息後,下星期高股息跟市值這二組也要來除息
我這樣的組合也是月月配,每個月都能領這樣的息
比之前抱著正2什麼息都領不到會好很多..
自從把重押的加權正2換成這樣三組的分散投資後
可以說完全不用再看盤了..風險小了太多了.
像昨天市值ETF跟台積電與正2都跌,但高股息這組反而沒跌還有漲
過去每次遇到下跌時,看到自己的正2跌個5%,而0050只了2%多
就會非常嫉妒0050跌這麼少,我的跌這麼多.
現在不但把下跌時單押的正2換成了跌幅會比0050更輕些的類大盤型
且還降低到只有三分之一的佔比
換算下來,風險只有過去的三分之一內的二分之一都不到..
如果再來是走三月時的走法,跌都跌台積電
高股息這些反而跌的輕了很多.
那我手上的大盤etf台積電佔比只有31%,比快60%的0050會更抗跌.
而這次還讓我賣在最高點..... 我推算了一下如果跌回24416時
沒換只抱正2,會從一千多萬跌回到七百多萬
但現在同樣的點數,我的這些庫存還是會在970多萬..相差二佰多萬.
跌的越多,相差就會越大...

poppoppop

今天盤中0050跌1.98%  而00888 卻跌了2.3%
怎麼00888台積電才31%跌的比快60%的0050還重?
真相就在淨值裡,0050是用比淨值更高的價格在賣
而00888卻是用比淨值還低了0.5%多的價在賣..
聰明的人就會知道,現在要買那一個才更有價值.
而正2則是跌4%.....若現在還是74張加權正2
現在庫存帳面價值會掉到 960多萬,但我現在的帳面還是在一千萬以上.

這一差就差了四十多萬,那有人會問,如果當初十月底最高時全賣出
不要再買,現在不就不會虧任何錢,賺的更多?
我如果會這樣做,那麼我就不可能在四月崩盤時,死抱著正2不放
也不會有半年後近六佰萬的驚人獲利...
不要自作聰明,聰明人都是賺不到錢的...有福的人才賺的到錢..